В настоящее время открытие расчетного счета для международной компании усложняется тем, что подавляющее большинство турецких банков как частных, так и государственных стали требовать от клиентов подтверждения связи их бизнеса с турецкими деловыми кругами (договоры, контракты, соглашения) или создания представительства нерезидентной компании на территории Турецкой Республики.

Открытие счета в банках Турции — одно из лучших решений для клиента, обеспечивающее надежность традиционных европейских финансовых институтов и адекватность требований со стороны банков при открытии счетов. Более того современные турецкие банки могут посоперничать с ведущими европейскими банковскими группами по спектру оказываемых услуг. На территории страны работают более 50 банков: частные, коммерческие, иностранные и государственные. К последним относятся Vakif Bank и Halk Bаnk. Обязательным условием работы для каждого турецкого банка является его включение в Банковскую ассоциацию.

Среди важных нюансов в финансовой системе Турции можно выделить ограничение транзакций, предусмотренное коммерческими банками страны. Размер одной транзакции не должен превышать 499 000 долларов США. В случае превышения указанной суммы Центральный Банк страны имеет право запросить детали платежа и подтверждающие документы по сделке.

Основные преимущества открытия банковского счета в Турции:

• Лояльная политика в отношении юрисдикций с льготным налогообложением, возможно открытие счетов для оффшорных компаний;
• Умеренные цены на банковское обслуживание;
• Проведение банковских платежей в долларах США;
• Отсутствие страны в «черных списках».

Критерии выбора банка

К основным критериям для выбора банка можно отнести следующие:

• Адекватные требования со стороны комплайенса банка при открытии счета
• Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка
• Страховое возмещение по банковским счетам и вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 150 000 турецких лир (около 16 500 долларов США);
  
• Степень контроля над банковскими операциями со стороны государств
• Набор банковских услуг, оказываемых клиентам
• Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету
• Минимальный депозит
• Стоимость обслуживания
• Удобство обслуживания удаленных клиентов
• Возможность получения кредитных карт
• Наличие инвестиционных программ

Процедура открытия счетов

Как правило, для процедуры открытия банковского счета за рубежом достаточно предоставить банку следующие документы и информацию:

• Документы, подтверждающие личность распорядителей счета (владельцев, директоров, иных лиц, действующих по доверенности): паспорт, загранпаспорт, документ, подтверждающий постоянное место жительства. Указанные документы должны предоставляться в оригиналах.
• Оригиналы корпоративных документов компании (устав, меморандум, свидетельство о регистрации, назначение директора – все указанные документы должны быть нотариально заверены и апостилированы. Также предоставляется сертификат о выпуске акций. В случае распоряжения счётом третьим лицом, на последнего должна быть оформлена нотариально заверенная и апостилированная доверенность, а также резолюция о её выдаче). 
• В зависимости от банка, в котором открывается счёт, требуются следующие документы: рекомендации от партнеров клиента по бизнесу, от других банков, в которых у клиента открыты счета, названия контрагентов и др.
• Для открытия счета необходим личный визит в Стамбул (Турция) для встречи с сотрудником банка в офисе банка.