(Актуализировано: 11.01.2021)

Открытие счета в одном из банков туманного Альбиона — желанная мечта множества богатых людей со всего мира. Надежность банковской системы Соединенного Королевства, одной из старейших в Европе, не вызывает сомнений. С 1672 года частный английский банк Hoare & Co ведет свою деятельность, а в 1690 году всемирно известный Barclays провел свои первые транзакции. 

Высочайший уровень сервиса и широкий выбор предлагаемых услуг, связь с международным капиталом, широкая сеть зарубежных филиалов, надежность и престиж среди иностранных партнеров, конфиденциальность… Перечень достоинств английских банков практически бесконечен. 

В последние годы общей тенденцией британской банковской системы стало значительное усложнение, а часто и полная невозможность открытия личных и корпоративных счетов, контролируемых выходцами из РФ и стран Восточной Европы. Английские банки не скрывают, что намерены избавиться от клиентов рискованного сегмента по целому ряду экономических и политических причин.

Для того чтобы нерезидент мог открыть или просто сохранить свой банковский счет в Великобритании, он должен выполнять строгие правила банка, которые нацелены на тотальную проверку и понимание деятельности клиента. Банки требуют предоставления максимального количества сопутствующей информации по всем транзакциям нерезидентных клиентов с целью убедиться в том, что транзакции осуществляются в рамках легальной деятельности и не могут скомпрометировать банк. Более того, все существующие активы клиентов должны пройти проверку на их происхождение.

Как Вы видите, открытие счета в любом банке Англии для нерезидента — сложный и трудоемкий процесс. Однако специалисты нашей компании всегда смогут подобрать решение, которое удовлетворит бизнес-потребности самого прихотливого клиента.

Критерии выбора банка

К основным критериям для выбора банка можно отнести следующие:

• Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка;

• Надежность и престижность банка, высокая позиция в рейтинге международных рейтинговых агентств (Standard&Poor’s, Moody’s, Fitch и других);

• Степень контроля над банковскими операциями со стороны государства;

• Набор банковских услуг, оказываемых клиентам;

• Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету;

• Минимальный депозит;

• Стоимость обслуживания;

• Удобство обслуживания удаленных клиентов;

• Возможность получения кредитных карт;

• Проценты по текущим и депозитным счетам;

• Наличие инвестиционных программ;

• Территориальное расположение банка и его отделений;

Процедура открытия счетов

• Как правило, для процедуры открытия банковского счета за рубежом достаточно предоставить банку следующие документы и информацию:

• Документы, подтверждающие личность распорядителей счета (владельцев, директоров, иных лиц, действующих по доверенности): паспорт, загранпаспорт, документ, подтверждающий постоянное место жительства. Указанные документы должны предоставляться в оригиналах.

• Оригиналы корпоративных документов компании (устав, меморандум, свидетельство о регистрации, назначение директора - все указанные документы должны быть нотариально заверены и апостилированы, сертификат о выпуске акций. В случае распоряжения счётом третьим лицом, на последнего должна быть доверенность нотариально заверенная и апостилированная, а также резолюция о её выдаче).

• В зависимости от банка, в котором открывается счёт, требуются следующие документы: рекомендации от партнеров клиента по бизнесу, от других банков, в которых у клиента открыты счета, визитные карты, названия контрагентов и др.

• В отдельных случаях необходима личная встреча с представителем зарубежного банка до начала процедуры по открытию счета.