Краткое описание процедуры открытия счета

Из-за новых операционных ограничений в регионе РФ американская платежная система PAYONEER вводит ряд новых запретов для клиентов из России:

1. Все корпоративные аккаунты, для которых Россия указана, как страна фактического места нахождения компании, будут закрыты 16 декабря 2022 г. Обслуживание клиентов в России будет вестись в обычном режиме до 8 декабря 2022 г. Любые средства, отправленные на аккаунт Payoneer после 8 декабря, будут возвращены отправителю в связи с ограничениями в обслуживании.  

2. PAYONEER прекращает отправку и прием платежей из/в любые (-ых) российские (-их) банки (-ов) с 8 декабря 2022 г.

3. При открытии корпоративного счета в PAYONEER компания указывает счет для вывода собственных средств (либо счет самой компании в стороннем банке/платежной системе, либо личный счет управляющего счетом в стороннем банке). В связи с новыми требованиями PAYONEER данный счет должен быть открыт в нероссийском банке. 

(Актуализировано 13.07.2022)

Общая характеристика

Компания Payoneer была основана в 2005 году, ее штаб-квартира находится в Нью‏-Йорке. Получившая развитие благодаря венчурному капиталу, это прибыльная компания, которая входит в топ-100 наиболее быстро развивающихся компаний в сфере финансовых услуг в рейтинге Inc. 5000.

         PAYONEER предлагает широкий спектр финансовых услуг, которые позволяют

• Фрилансерам — выводить средства с большинства международных бирж фриланса, таких как Upwork, Freelancer, TopTal, 99designs.

• Компаниям и фрилансерам — принимать платежи от иностранных компаний и клиентов через «Запрос платежа» и Global Payment Service.

• Пользователям таких популярных сервисов, как Airbnb, Amazon, iStock, Depositphotos — прикреплять карту к аккаунту для ввода и вывода средств.

• Владельцам своих карт — хранить деньги в долларах/евро, снимать деньги в большинстве банкоматов мира, оплачивать картой покупки в интернет магазинах и через терминал, принимать платежи от иностранных клиентов.

Описание процедуры открытия счета

(Начиная с 11 февраля 2019 года компаниям, зарегистрированным в Европейском Союзе, необходимо предоставлять подтверждающие документы при регистрации)

Для утверждения аккаунта и соответствия требованиям MLD4 (Четвертая Директива ЕС о противодействии отмыванию денежных средств), могут потребоваться некоторые (или все) из следующих документов*:

- сведения о конечном бенефициарном владельце;
- сведения о втором/третьем/четвертом конечном бенефициарном владельце
- сведения об управляющем;
- документы компании (свидетельство о регистрации, налоговое свидетельство, документ из Налоговой службы (IRS), включая идентификационный номер (EIN), лицензия на осуществление деятельности, подтверждение деятельности компании;
- удостоверение личности;
- письмо, подтверждающее полномочия представителя.

Внимание! Важная информация!

1. В случае отказа банка в открытии счёта:

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;

1.2. по другим причинам – например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнёрами из определённых стран и т.п. – клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счёта в зависимости от объема затраченного компанией времени;

1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. – услуги компании считаются оказанными в полном объёме, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится.

1.4 фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) также возврату не подлежат.

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, а также изменять условия открытия и функционирования счетов в любой момент времени без предварительного извещения своих партнеров, потенциальных и действующих клиентов, отдельно обращаем ваше внимание на то, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков, и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.

___________

¹ В разделе представлен краткий перечень тарифов. С полным перечнем можно ознакомиться по запросу.

* Источник

** Источник