Краткое описание процедуры открытия счета

Для открытия счета в банке потребуется предоставить:

1.       Уставные документы компании, зарегистрированной в ОАЭ;

2.       Оригинальный паспорт акционера/распорядителя по счету;

3.       Для оншорных компаний ОАЭ — копия резидентской визы ОАЭ + Emirates ID;

4.       Для IBC (ОАЭ) — копия страницы паспорта с печатью о въезде в ОАЭ;

5.       Документ, подтверждающий адрес проживания распорядителя счетом, например, квитанция за коммунальные платежи на английском языке как подтверждение адреса проживания (срок давности на момент подачи — не более 3-х месяцев), оригинальная банковская справка с указанием адреса проживания, договор аренды жилья в ОАЭ либо документ, подтверждающий право собственности на недвижимость в ОАЭ;

6.       Развернутое резюме распорядителя счетом на английском языке;

7.       Корпоративные документы домашней компании с аналогичным видом деятельности в стране, резидентом которой является клиент (минимальная доля владения в указанном бизнесе — 10%). В качестве подтверждения подходит выписка из единого гос. реестра. Документ должен быть переведен на английский язык. Принимается только перевод сертифицированного переводчика, заверенный печатью бюро переводов;

8.       Выписка с корпоративного банковского счета домашней компании не менее чем за 6 последних месяцев (в качестве source of funds) на английском языке с деталями назначения платежей и суммами ежедневных списаний/зачислений;

9.       Детализированная выписка с личного счета акционера не менее чем за 6 последних месяцев (на английском);

10.   Источник происхождения средств (source of wealth), применимо к выпискам по личным счетам. Они должны содержать информацию о том, в результате каких операций был сформирован капитал (дивиденды, заработная плата, заемный капитал, реализация имущества и т.д.). Указанная информация должна быть подтверждена документально;

11.   Заполненная анкета для открытия счета в банке ОАЭ;

12.   Если акционером компании является юридическое лицо, необходимо предоставить уставные документы компании, заверенные на уровне МИД ОАЭ (полная консульская/посольская легализация):

– регистрационное свидетельство;

– устав компании;

– сертификат акционеров;

– сертификат Good Standing, если компания работает более 1 года.

13.   Если собственником компании является юридическое лицо, информация должна быть предоставлена/раскрыта до конечного бенефициара;

14.   К пакету документов необходимо приложить копии контрактов и инвойсов не менее 3-х поставщиков и клиентов домашней компании акционера, а также их адреса, email и веб-сайты.

Примечание для пп.7, 8:

·         Если банк не выдает выписку на английском языке, необходимо сделать сертифицированный перевод;

·         Если выписка получена в банке, на ней должна стоять «мокрая» печать банка;

·         Если выписка загружена из онлайн-банкинга, то это должен быть формат PDF, и должны быть ссылки на каждой странице с указанием на то, что выписка сгенерирована из интернет-источника (например, this is a system generated document/URL).

Внимание! Важная информация!

1.       В случае отказа банка в открытии счета:

1.1.       из-за ошибки сотрудника нашей компании клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счета;

1.2.       по другим причинам: например, если банк обнаружил в интернете информацию о клиенте, которая представляется ему подозрительной, или, если банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнерами из определенных стран и т.п., клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счета в зависимости от объема затраченного компанией времени;

1.3.       по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку, или, если клиент передал ложную информацию в банк и т.п., то услуги компании считаются оказанными в полном объеме, и возврат стоимости услуг по открытию счета не производится;

1.4.       фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) возврату не подлежат.

2.       Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем ваше внимание на то, что компания не несет никакой ответственности за изменение, либо несоблюдение заявленных сроков, и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.

[1] Информация приведена по состоянию на май 2021 года.

[2] Тарифы представлены для пакета услуг  Business Banking Select .В разделе представлен краткий перечень тарифов. С полным перечнем можно ознакомиться по запросу.