Рекомендовано ведущими рейтингами
Москва
Санкт-Петербург
Киев
Никосия (Кипр)
E-mail
Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)
Киев
Никосия (Кипр)
Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)

16

Марта

2018

(Видео) Ликвидация ABLV Bank. Подбираем правильный зарубежный банк для открытия счета

16 марта 2018 года прошёл очередной бесплатный вебинар Amond & Smith Ltd. Темой мероприятия стала ситуация вокруг ABLV Bank, в том числе подбор правильного банка для открытия счета.


На вебинаре соучредитель и управляющий партнер нашей компании Михаил Зимянин и юрист Ярослав Боровиков разобрали наиболее актуальные и частые вопросы:

  • Какие банки стоит рассматривать в качестве альтернативы ABLV. Все ли банки принимают денежные средства из ABLV? 
  • Как правильно подобрать банк, оптимально подходящий целям и задачам клиента? Куда идти с европейскими компаниями? Где открывать счета на офшоры?
  • Как оценить и контролировать надежность банка?
  • Как найти наиболее лояльный банк? 
  • Как строить свои отношения с банком?
  • Какие правила нужно соблюдать при открытии счета и дальнейшей работе?

Видеозапись вебинара смотрите ниже:

   

Ниже Вы можете ознакомиться со стенограммой нашего вебинара.

Михаил:

Добрый день, уважаемые наши слушатели! Я рад приветствовать Ярослава Боровикова — нашего юриста и нашего весьма профессионального банковского эксперта, который с утра до вечера занимается последние несколько дней банками.

Связано это, как вы понимаете, с событием, которое произошло примерно месяц назад. Это скандал вокруг банка ABLV и то, что за этим последовало — его ожидаемая ликвидация.

Кто меня не знает, я Михаил Зимянин, сегодня я буду модератором нашей беседы, хотя своим опытом я тоже буду делиться с вами.

Ярослав, давайте объясним тем, у кого зависли деньги в этом банке, чего им ожидать. Это достаточно грустная тема, в очередной раз наши клиенты остались без средств. Вы можете пару слов сказать, чего им ждать и куда им бежать с этим вопросом, нужно ли им уже обращаться к юристам за помощью или пока нужно подождать?

Ярослав:

Михаил, благодарю за представление и приветствую наших участников. Всем известно, что банк ABLV подал заявления на самоликвидацию, оно сейчас находится на рассмотрении. Надо сказать, что банк заявляет о том, что гарантированные средства, то есть те суммы, которые не превышают 100 000 евро, будут выплачены, банку хватит денежных средств на погашение.

Михаил:

Это стандартный европейский механизм, который предусмотрен на уровне законодательства и т.д.

Ярослав:

Да, он предусмотрен, уже прописан, уже можно обращаться за выплатами. В целом никаких подводных камней в этом нет: есть перечень документов, которые нужно иметь физическим и юридическим лицам для получения выплат, они осуществляются через банк «Цитадель», волноваться не о чем.

В рамках процедуры дальнейшей ликвидации будут осуществляться выплаты сверх 100 000 евро, то есть все текущие счета, за исключением счетов, по которым учитываются финансовые инструменты, ценные бумаги и т.д., в рамках гарантированной суммы, все остальное позже.

Соответственно, удовлетворение этих требований клиентов будет осуществляться в приоритетном режиме до выплаты причитающихся сумм акционерам. В том случае, если денежных средств на этом этапе будет не хватать, то все поданные на момент выплаты заявления будут выплачиваться в пропорциональном размере.

Михаил:

Как нам сообщают из Риги, в первых числах апреля должно быть принято решение на уровне регуляторов, в какой форме будет происходить ликвидация, будет ли это самоликвидация или это будет банкротство.

Как говорят наши партнеры из Риги, для вкладчиков более желательным вариантом является самоликвидация, потому что при банкротстве есть опасения, что будет больше злоупотреблений, и средств может на всех не хватить.

Мы помним, что в самом начале ABLV банк обещал, что в случае самоликвидации он сможет рассчитаться со всеми вкладчиками, что особенно важно для тех, у кого там зависли средства, превышающие 100 000 евро.

Как я понимаю, чтобы получить от банка «Цитадель» причитающуюся сумму в 100 000, нужно где-то на юридическое или физическое лицо, в зависимости от того, у кого был счет в ABLV, открыть счет в другом банке, если его нет, конечно, или представить существующий счет, чтобы банк «Цитадель» перевел эти средства. Помимо счета нужно представлять и юридические документы. Есть понимание, что это за документы должны быть?

Ярослав:

Со списком документов можно ознакомиться на сайте банка «Цитадель». Самый простой вариант — это перечисление денежных средств клиенту на его счет в банке «Цитадель», там проще оформить даже само заявление.

Михаил:

Думаю, у большинства такого счета просто нет, а новый счет банк «Цитадель» не откроет?

Ярослав:

Новым клиентам нет, у них позиция — не открывать нерезидентам, на данный момент. Хотя могут быть исключения, конечно. Если мы говорим о юридическом лице, достаточно уставных документов (Устав, Выписка из реестра либо сертификат, подтверждающий активный статус компании на текущий момент, пригодный для въезда в Латвию паспорт, удостоверение личности).

Михаил:

Мне говорили юристы, что еще договор с банком ABLV, который обычно подписывается при открытии счета. Как правило, его не хранят, его можно запросить у банка ABLV повторно.

Ярослав:

Я бы сказал, что это желательно, в официально опубликованном перечне этого нет, но с договором им, конечно, проще будет найти клиента.

Михаил:

Понятно. Мне еще юристы из Риги сказали, что не все могут претендовать на эти гарантированные выплаты. Нужна гарантия, что эти средства были заработаны законным путем, что это не отмывание денег и т.д.

То есть в случае, если у банка «Цитадель» возникают подозрения, что средства на счете ABLV использовались как-то нелегально, получить их с помощью компенсационного механизма будет затруднительно, нужно доказать законность этих средств.

Возможно, этого нет на сайте, эта информация от юристов, которые будут заниматься вызволением этих денежных средств. Я просто вижу вопросы наших зрителей, мы на них ответим обязательно. Также вы можете после вебинара обратиться к Ярославу за частными объяснениями.

Ярослав:

У меня кратенький комментарий относительно подтверждения легальности денежных средств. В рамках самой процедуры гарантированной выдачи вкладов и сумм свыше 100 000 критерий легальности денежных средств присутствует как обязательный.

Но есть комментарий председателя КРФК, что международным клиентам будет сложнее чисто технически пройти эту процедуру, больше из-за моментов идентификации, потому что очень строго будут подходить к процессу идентификации клиента, но не будут требовать подтверждения легальности денежных средств поголовно у всех клиентов, а только у тех, к кому будут вопросы (крупные суммы, рисковые регионы для работы, финансовое посредничество и т.д.).

Михаил:

Коллеги, мы не планировали банку ABLV посвятить весь вебинар, но на ваши вопросы мы готовы ответить.

Ярослав:

Вопрос, насколько свежие должны быть документы? Безусловно, чем свежее, тем лучше. Скорее всего, требования будут стандартные банковские, обычно не старше 3-х месяцев, но это лучше уточнять напрямую у банка «Цитадель».

Какая судьба фондов ожидается? О каких фондах идет речь? Если это инвестиционные фонды, то это будет ясно только в процессе ликвидации, суммы будут выплачены.

Михаил:

Дорогие слушатели, я хочу сказать вам, что не стоит паниковать. Мы в этой ситуации за 15 лет работы уже не впервые, мы прошли несколько банковских кризисов, в том числе крупный кипрский кризис 2013 года, и серьезных проблем в получении гарантированных выплат у нас никогда не возникало. Это я хочу сказать для тех, кто сейчас нервничает.

Я верю в европейские механизмы, все должно быть нормально в конечном счете. Гораздо сложнее ситуация обстоит с теми, у кого зависли деньги свыше этого минимума, и я могу только посоветовать обращаться к юристам уже сейчас, а не ждать первых чисел апреля и принятия решения о способе ликвидации, а уже сейчас подыскивать юристов.

Давайте перейдем к волнующим многих вопросам: куда бежать с деньгами, какие банки готовы принять средства из ABLV и как вообще дальше вести бизнес? У многих банк ABLV выступал опорным операционным банком, по крайней мере по евро. Давайте начнем с вопроса, какие банки принимают средства из ABLV? Есть ли уже информация на этот счет?

Ярослав:

Есть несколько банков, но надо понимать, что к каждому клиенту будет индивидуальный подход, не будет общего правила для всех (какие активы, деятельность, документы). Все это будет занимать какое-то время, все это нужно будет обговаривать персонально.

Михаил:

Мы слышали, что кипрские банки отказываются принимать. Это так?

Ярослав:

Все верно, есть такое, хотя у нас есть информация, что Астро банк (бывший Пиреус) готов рассматривать клиентов из ABLV, открывать им счета, принимать средства из ABLV. Помимо Астро банка можно рассмотреть литовский банк, это Шауляй банк, мы можем рассмотреть венгерский банк МКБ, мы можем рассмотреть банки Западной Европы (Швейцария, Лихтенштейн), если мы говорим о счетах без требований по депозитам, то это СИМ банк, они готовы.

Михаил:

Там требования по остатку 10 000, если я не ошибаюсь.

Ярослав:

У них начальный депозит порядка 10 000, а неснижаемый депозит порядка 1000, то есть очень лояльно, но нужно учитывать достаточно высокие комиссии на исходящие и входящие платежи. Можно также рассматривать крупные банки Швейцарии и Лихтенштейна. Например, Бендура банк, он требует порядка 300 000 евро, остаток неснижаемый.

Михаил:

Как я понимаю, в банках Западной Европы проблемы с тарифами, они достаточно высоки.

Ярослав:

Да, и высокий комплаенс. Не каждому бизнесу это подходит.

Михаил:

Наверное, в этом случае целесообразно искать банки с более низкими тарифами.

Ярослав:

Более того, у каждого банка есть своя позиция о той или иной деятельности, тот же Бендура банк не все отрасли любит, финтех, высокорисковые сферы у всех банков сейчас идут достаточно сложно.

Также есть возможность на текущий момент рассмотреть банки СНГ — Грузия, Армения. Это пока новая тропа, которая только набирает популярность, там пока простой комплаенс, но и не очень понятно, чего ожидать в дальнейшем от работы с этими банками, как долго они будут работать с нерезидентами, как долго они будут оставаться лояльными и т.д.

Михаил:

Еще эти банки интересны тем, что их государства не присоединились к системе автоматического обмена финансовой и налоговой информацией, которая скоро заработает и в России. Поэтому тем, кому это актуально, мы советуем рассмотреть Армбизнесбанк, ТиБиСи, Банк оф Джорджиа.

Мы сейчас, кстати, тоже ведем работу с этими банками, если кого-то это интересует, мы поделимся информацией за рамками этого вебинара. Таким образом, получается Литва, Венгрия, Грузия, Армения, Кипр, Швейцария, Лихтенштейн — вот примерная география банков.

Ярослав:

Коллеги у нас спрашивают про платежные системы. Да, можно открывать счета в платежных системах, это, скорее всего, будет быстрее, есть европейские платежные системы, можем предоставить контакты. Был вопрос про банки Казахстана.

Михаил:

Я слышал, Казкоммерцбанк сейчас уже можно пробовать, но у нас нет никакого опыта с ним.

Ярослав:

ПРС Латвии — это одна из систем, с которой мы сотрудничаем, счета открывать можно, все в индивидуальном порядке. Но надо понимать, что платежные системы — это не банки.

Они предоставляют те же самые услуги по открытию счетов, по проведению транзакций, но, если рассматривать их с точки зрения надежности, с точки зрения стабильности и прочих требований бизнеса к международным банкам, безусловно, полноценным банкам они будут проигрывать.

Михаил:

Понятно. Вопрос про дочек Альфа-банка — ничего не можем сказать, потому что даже не слышали ничего об этом. Еще вопрос: есть ли информация, что банк «Цитадель» отправляет на платежную систему? Я не знаю.

Ярослав:

Наверняка сказать сложно.

Михаил:

К сожалению, не все мы знаем. Вопрос: принимают ли банки компании из айти-сферы?

Ярослав:

Надо понимать, что за деятельность, потому что банки больше всего боятся компаний, связанных одновременно с айти и финансами, так называемый финтех. Скорее всего, это будут банки Грузии и Армении, они более лояльны по деятельности. Так, уточнение, игровая, разработка игр айти — думаю, что можно обращаться, мы можем детальнее пообщаться после вебинара и дать рекомендацию.

Михаил:

Контакты Ярослава есть у нас на сайте. Алекс спрашивает про private banking. Все банки, о которых мы говорим сейчас, это другое. Мы говорим больше о банках, которые занимаются операционным обслуживанием, расчетным обслуживанием, потому что это больше всего интересует клиентов.

Банков, которые занимаются private banking, огромное множество, и с ними нет никаких проблем, поэтому мы на них и не останавливаемся. Если кому-то из наших слушателей это актуально, мы ответим в личном порядке, хотя там все достаточно очевидно: высокий неснижаемый остаток, желание инвестировать, найти отделение, private banking есть практически в каждом более-менее крупном банке.

А вот с операционными банками сложнее, потому что частое проведение операций — это огромное количество комплаенса, необходимость проведения проверки, чтобы не попасть под санкции и обвинения.

Закрытие ABLV банка — дополнительное подтверждение тому, что это серьезные риски, деньги от ABLV даже не хотят принимать, как от чумы шарахаются, те же кипрские банки, просто боятся попасть на очередной скандал. Как известно, деньги любят тишину, а скандал сильно ухудшает ситуацию.

Мы не готовы прогнозировать ситуацию по разным банкам, особенно если вокруг них уже разыгралась какая-то история. В отношении таких банков лучше занять выжидательную позицию и посмотреть, чем все закончится.

Это такой житейский совет, у нас большой опыт в этих вопросах, кипрский кризис стал тому ярким примером, мы спасли не одного клиента от потери денег. В операционных банках сейчас особенно беспокоит ситуация с долларом: банки с ним либо не работают (Латвия, например), либо их сильно ограничивают в этом вопросе.

Ярослав:

Вопрос касательно компании — резидента Латвии, один из членов правления нерезидент — банки отказывают в открытии счета без объяснения причин. Речь о Швед банке. На текущий момент Швед банк достаточно консервативен, с ним мы больше работали в Эстонии, чем в Латвии.

Если мы говорим о латвийских банках, я бы посоветовал Раста банк, Блю оранж, которые пока подальше держатся от этого скандала, не всплывают активно в новостной ленте. Возможно, мы бы заняли выжидательную позицию по банкам Риетуму и Норвик, но нужно принимать во внимание ваши риски, что вам нужно от банка. Мы готовы общаться более детально.

Михаил:

Я хочу прокомментировать вопрос слушателя по поводу системы латвийских банков в целом. Вы правильно заметили высокий процент средств нерезидентов в латвийских банках, и это некая красная тряпка для регулятора. По неофициальным и официальным данным, названные вами банки сейчас будут находится под некоторым прессингом.

В этой связи мне кажется, что латвийские банки сейчас не очень подходят для финансовых расчетов, особенно если они крупные (сотни тысяч евро или млн евро), лучше сделать временную паузу и поработать через какие-то другие банки, пусть даже с более высокими тарифами.

Рассмотрите для себя тот же Бендура банк, если с точки зрения специфики бизнеса этот банк вам подходит, если он вас примет. Рассмотрите швейцарский СИМ банк, он небезупречный, небольшой, но в текущей ситуации может подойти, даже невзирая на высокие тарифы в нем.

Ярослав:

У нас есть клиенты, достаточно плотно работающие с азиатским регионом, и они говорят о проблемах отправки денежных средств на их латвийские счета (это не ABLV банк) даже в евро. Это нужно учитывать.

Михаил:

Еще раз хочу обратить внимание, что не нужно со счетов списывать кипрские банки, по крайней мере тем, кто не боится автоматического обмена информацией с Кипром.

Безусловно, там глубокий комплаенс, достаточно въедливое отношение к вашим операциям, потому что банки Кипра боятся санкций, вы все это должны понимать, времена 10-летней давности уже никогда не вернутся. Нужно привыкать к новой реальности, перестраивать свои операции и привлекать профессионалов, чтобы не было проблем с банковским счетом.

Нужно максимально дисциплинированное отношение к своим операциям, очень внимательное отношение к банку, с которым вы работаете, к его запросам, к той информации, которую вы даете при открытии счета, — это все вас защитит от последующих проблем или существенно понизит ваши риски финансовых потерь.

На Кипре мы можем говорить про Банк Кипра, Хеленик, Астро банк (бывший Пиреус), Евро банк, Си Ди Би банк, РКБ (банк с российскими корнями), навскидку все. Кипр — важный регион.

Ярослав:

Я бы еще раз обратил внимание, что если мы говорим изначально про клиентов ABLV, то мы рекомендуем рассмотреть именно Астро банк. Кстати, у нас есть вопрос, что произойдет, если нигде не откроют счет?

Если мы говорим о гарантированной сумме до 100 000 евро, ее можно получить в период 5 лет, но лучше не ждать, а подать заявление как можно быстрее, потом могут быть сложности с идентификацией, будут дополнительные вопросы и т.д.

Михаил:

Был важный вопрос, можно ли было предсказать развитие ситуации с банком ABLV? Я думаю, все латвийские банки сейчас находятся под этим риском, история с ABLV банком — это лишь одно из звеньев этой цепочки, которая началась еще тогда, когда практически все латвийские банки лишились корреспондентских счетов в долларах.

Это был первый звоночек. Потом были крупные штрафы при проверках, в том числе на ABLV. С учетом того, что я сказал, да, можно было предсказать. Прошу прощения, но Латвия сейчас — не самое безопасное место для ведения бизнеса, для проведения расчетов.

Если есть серьезные проблемы с открытием счетов, можно рассмотреть вариант открытия новых компаний, если позволяет ваша бизнес-ситуация. Сделать это можно самостоятельно или с помощью консультантов, в том числе мы можем помочь, и попробовать это все сделать с чистого листа, так сказать. Продолжаются вопросы.

Ярослав:

Какие сейчас сроки открытия счета и открытия фирмы со счетом с нуля? Все зависит от выбранной юрисдикции, в целом от 1–2 недель до 3–4, если говорить об открытии компании.

Михаил:

Мне кажется, целесообразно рассматривать более солидные юрисдикции, такие как Кипр, Гонконг, для создания компаний, последующего открытия счетов и ведения деятельности. Это наличие обязательной финансовой отчетности, минимального налогообложения (Кипр), эти юрисдикции вызывают больше доверия у банков, в отличие от офшоров (БВО, Белиз).

Ярослав:

Возвращаясь к срокам открытия счета, я бы говорил о сроках от месяца, потому что на банки сейчас легла достаточно большая нагрузка, в названные нами банки идет достаточно большой поток клиентов как из ABLV, так и новых клиентов.

Михаил:

Да, подводя итог сказанному Ярославом, могу сказать, что сейчас можно не рассчитывать на то, что какой-то банк быстро откроет счет, таких банков просто нет, к сожалению.

В обычном порядке счет открывают достаточно долго, из-за перегруженности комплаенс-отделов, новых клиентов сейчас изучают под микроскопом практически. Поэтому сроки существенно удлиняются, надо исходить из этого, 1–2 месяца вас могут совершенно спокойно продержать. Мы видим это по нашим клиентам. И началось это задолго до скандала с ABLV банком.

Ярослав:

Еще вопрос был от Валерия, с США достаточно тяжело, нет четкого понимания, как работать с американскими банками.

Михаил:

Могу сказать, что с долларами продолжают работать кипрские банки, банки Грузии и Армении, венгерский МКБ банк, литовские банки (Шауляй). А в целом советуем уже давно отказываться от долларовых транзакций или как минимум снижать их количество, объемы.

Также лучше меньше работать с классическими офшорами. Гибкие схемы финансовых взаимоотношений целесообразно уже сейчас иметь в виду и рассматривать.

Ярослав:

Вопрос про счет для латвийской компании — лучше открывать в любом европейском банке, если не в Латвии. Мы всегда рекомендуем не обманывать банки, всегда быть с ними честными, насколько это возможно, потому что если правда вскроется, то хорошего не жди.

Михаил:

А задают ли прямой вопрос, был ли у этого бенефициара счет в ABLV?

Ярослав:

Банки спрашивают, какие есть счета на данный момент.

Михаил:

Опять же, если бизнес позволяет, можно перейти на другую компанию.

Ярослав:

Елизавета Цветкова спрашивает о Национальном банке Греции. К сожалению, мы ничего не можем сказать. Возвращаясь к срокам открытия счетов, по Европе это не быстрее месяца, быстрее только в офшорных банках (Лоял, Гермес).

Михаил:

Мы боимся офшорных банков, честно могу сказать. Мы можем открыть вам счет в Гермес банке или в Лоял банке, в других офшорных банках, даже в сейшельском Барклайсе, но эти банки нам малопонятны, мы очень консервативны, поэтому мы боимся вести своего клиента туда, где мы сами не уверены, что хотели бы быть.

Ярослав:

Плюс с этими банками есть определенные сложности по проведению транзакций, не только долларовых, но и евро, не со всеми регионами они работают, и, если мы говорим о клиентах ABLV, нужно думать о том, отправит ли банк «Цитадель» в этот банк даже гарантированную сумму, потому что как таковых ограничений по юрисдикции банка нет, но это все-таки офшорный банк со своей спецификой, это юрисдикция из черного списка.

Михаил:

Извините, мы не будем отвечать на вопросы, которые мы уже обсудили. Ярослав, какие еще юрисдикции, кроме Гонконга и Кипра, мы знаем для создания компании? Я знаю, что вы активно обсуждаете с клиентами канадские партнерства, шотландские партнерства, ирландские — это по-прежнему живая тема?

Ярослав:

Я бы все же рекомендовал рассматривать Кипр или Гонконг. Да, мы работаем с канадскими партнерствами, да, это сейчас интересно, есть определенные нюансы при работе с этими структурами, в первую очередь это неюридические лица.

В Канаде нет апостиля, а многие банки его спрашивают, если говорить о том, куда идти с этими компаниями, то это Кипр, возможно, Швейцария, Литва (там запросят апостиль). Мы отправляем клиентов в Банк Кипра, да, там долгое открытие, но это того стоит.

Если мы говорим о европейских партнерствах, то всем понятно, как их чаще всего используют, с номинальным сервисом, для конфиденциальности, по этой причине сейчас британские LLP и шотландские LP менее популярны.

Есть перечни контролирующих лиц, они подаются сразу на этапе регистрации либо в момент подачи документов. Соответственно, конечные бенефициары видны, плюс ко всему с Великобританией есть определенные политические моменты. У ирландских партнерств пока нет таких реестров, но это дело ближайшего времени, процесс в Европе уже запущен.

Сравнивая с Гонконгом, Кипром, банки придерживаются очень простого принципа: если вы нигде не платите налоги, если вы к тому же не готовите отчетность, то работать с вами становится сложнее и опаснее для банка, даже если вы не хотите идти в юрисдикцию, где есть налог на прибыль, где есть НДС и т.д.

Выбирайте Гонконг, потому что там есть отчетность, при этом надо соблюдать те принципы, которые действуют по гонконгским компаниям, то есть не проводить операции внутри Гонконга, если не хотите подпасть под местное налогообложение.

Если вы выбираете юрисдикцию с отчетностью, к ней нужно очень внимательно подходить, тем более если у вас есть номинальные директора, если вы работаете в европейской юрисдикции (например, Кипр), помните не только о годовом отчете, помните об отчетах по НДС, по статистике, по другим налогам.

Если у вас есть офис на Кипре, все эти правила нужно соблюдать, иначе у вас будут штрафы или налоговые недоимки, у вас есть дополнительные вопросы от банка, поэтому ответственность должна ставиться во главу угла при работе с банками.

Михаил:

Вопрос от Андрея. Да, мы именно об этом и говорим, гонконгская компания с российским бенефициаром, если вы только не боитесь, что сейчас в Гонконге нужно обязательно раскрывать бенефициара, это не публичный реестр, но эта информация может быть передана в Россию совершенно спокойно, в том числе в рамках грядущего автообмена.

Банки готовы рассматривать такие компании, но только не банки Гонконга, только банки в других юрисдикциях, о которых мы сегодня говорили.

Ярослав:

Также надо учитывать, что большинство банков сейчас не приемлет технических бенефициаров. Это фиктивные бенефициары, не владельцы бизнеса, доверенные лица, родственники — для банка просто будет проблемно принимать такого бенефициара, это значит, что банк недостаточно добросовестно, недостаточно профессионально проводит комплаенс.

Сейчас это пока еще серая зона. Какие-то банки пока еще смотрят сквозь пальцы, но надо быть с этим очень аккуратными, иначе можете попасть в какую-то нехорошую историю, лучше воспользуйтесь профессиональной помощью. У нас вопрос, с кем не будет автоматического обмена?

Михаил:

Грузия, Армения — они пока не присоединились к многосторонней конвенции, тем не менее это ожидаемая перспектива.

Ярослав:

Латвия присоединилась, но пока не выразила желания обмениваться с РФ.

Михаил:

Да, Латвия обменивается с нами, просто не в автоматическом режиме. Валерий сказал, что хорошее время подумать об объявленной амнистии капиталов. Мы с вами полностью согласны, у нас уже намечаются такие проекты с клиентами. Поэтому на эту тему нужно подумать.

Условия там достаточно привлекательные, они действительно могут помочь кому-то в легализации иностранных структур, может быть, даже с освобождением от налогов. Это уникальная и редкая ситуация, когда вы получаете возможность зачистить скелеты в своем шкафу и начать с чистого листа. Есть ли еще вопросы, которые мы не обсудили?

Ярослав:

Вот вопрос по платежной системе Кардпей. С ней мы, конечно, работаем, Лайфкарт [O1] не могу, к сожалению, прокомментировать, это немецкая компания, о ПСР мы говорили.

Вопрос: есть ли границы по объему компаний, которые подпадут под автообмен? Нужно смотреть, когда вступило в силу каждое соглашение, безусловно, там есть границы, нужно смотреть, сравнивать периоды.

Михаил:

Как я понимаю, там есть разделение на активные и пассивные компании. Может быть, вы пару слов об этом скажете?

Ярослав:

Если у компании есть налоговый номер, если компания является активной, то информация должна отправляться непосредственно в юрисдикцию компании.

Михаил:

Будет ли обмен по активным компаниям с Россией?

Ярослав:

Он будет производиться, но с юрисдикцией компании.

Михаил:

Не очень понятно. Давайте простой пример: у меня гонконгская компания, она занимается торговыми операциями, как я понимаю, в этом случае она подпадает под определение активной, банк латвийский или кипрский. Информация по такой компании будет предоставляться, если кипрский банк, в кипрский налоговый орган с последующим обменом с Россией?

Ярослав:

Не будет, по стандарту эта информация должна направляться в Гонконг. Гонконг уже по своей инициативе может в дальнейшем отправлять эту информацию в Россию.

Михаил:

Насколько я понимаю, обмен информацией по активным компаниям будет значительно меньшим, существенно будет ограничен, чем обмен информацией по пассивным компаниям. Это так?

Ярослав:

Я бы сказал, не совсем, он будет, но в юрисдикцию компании.

Михаил:

То есть по активным компаниям автообмен будет не в Россию, а в ту юрисдикцию, где компания зарегистрирована?

Ярослав:

Верно.

Михаил:

Я надеюсь, по автоматическому обмену нам удалось показать вам острие проблематики, мы проведем отдельный вебинар на эту тему, если нужно. Тема важная и нужная, сейчас ей нужно уделить пристальное внимание.

По налоговой амнистии у нас был великолепный вебинар, очень рекомендую посмотреть его на Ютубе, он проходил пару недель назад.

На этом я хочу еще раз всех поблагодарить за внимание! Остаемся на связи, всегда рады быть вам полезными. Ярославу отдельное спасибо за участие.

Ярослав:

Всего доброго!

Спикеры

Зимянин М.В.

Зимянин М.В.

Управляющий партнер, основатель компании Amond & Smith LTD

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

Телефон
Компания Amond & Smith Ltd
Режим работы
,
сб. – вс. – нерабочие дни
119180, Россия, Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А