Рекомендовано ведущими рейтингами
Москва
Санкт-Петербург
Киев
Никосия (Кипр)
E-mail
Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)
Киев
Никосия (Кипр)
Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)

20

Апреля

2018

(Видео) Ликвидация ABLV Bank. Кризис латвийских банков. Актуальные вопросы и наши рекомендации «пострадавшим»

17 апреля 2018 года прошел очередной бесплатный вебинар Amond & Smith Ltd. Темой мероприятия стали вопросы, связанные с ситуацией вокруг латвийских банков, в том числе ужесточение требований к текущим клиентам, закрытие счетов и сложности открытия новых, а также ликвидацию ABLV Bank. 

Управляющий партнер и соучредитель нашей компании Михаил Зимянин выступил в роли модератора вебинара. Михаил обладает более чем 15-летним практическим опытом открытия банковских счетов, регистрации и сопровождения иностранных компаний, офшоров, консультирует по наиболее сложным и крупным проектам в области международного налогового планирования и защиты активов. 

Эксперт в данной области юрист Ярослав Боровиков и Михаил Зимянин постарались максимально полно рассмотреть следующие вопросы:

  • Текущая ситуация с латвийскими банками: можно ли дальше вести бизнес при помощи латвийских банков?
  • Актуальные возможности смены банка. Последний опыт и текущая практика открытия счетов.
  • Критерии выбора банка: скорость, лояльность, издержки, надежность. На что обращать внимание?
Видеозапись вебинара смотрите ниже:

Ниже Вы можете ознакомиться со стенограммой нашего вебинара:

Михаил Зимянин Здравствуйте, уважаемые коллеги. Извините за задержку, подготовка была. Меня зовут Михаил Зимянин, я руководитель компании Амонд Смит. Со мной в студии Ярослав Боровиков, наш доблестный юрист, который занимается банками. Мы проводим 3й или 4й вебинар на тему банков, все это связано с нашумевшей ситуацией банком ABLV, который к сожалению прекратил свое существование и  выбирается способ его ликвидации в Латвии. Мы об этом поговорим с Ярославом. Постараемся в пределах часа уложиться, но зависит от вашей активности. Предлагаю проводить вебинар в живом формате, задавайте вопросы по мере их появления. Мы много это обсуждали раньше, не хотелось повторяться, рассчитываем на вопросы, которые вас интересуют. Ярослав, с чего начнем, какая текущая ситуация с банками ABLV, какие последние новости, когда будет выбран способ ликвидации. 

Ярослав Боровиков Михаил, коллеги, добрый день. Касательно текущей  ситуации по банку ABLV. На текущий момент решение о том, в каком ключе будет проходить ликвидация пока не принято. Изначально это решение должно было быть принято 4 апреля, соответственно уполномоченный орган заключил,  что им 30 дневного срока не хватит для выбора способа. Это решение ожидается до конца апреля. Что касательно в целом ситуации с латвийскими банками. Банки начали агрессивно сокращать количество нерезидентных клиентов, международных клиентов, стали сокращать отделы, которые работают с ними. Банк Rietum, который  наиболее активно проводит эти мероприятия. Мы видим это по банку Орэндж, бывший Балтикумс банк, соответственно что нужно сказать. В Латвии активно обсуждается законопроект о компаниях-оболочках или пустышках, шел-кампани. Данный законопроект устанавливает запрет не только для банков, но и для кредитных учреждений, платежных систем, финансовых компаний на работу с компаниями оболочками. Есть определенные 3 критерия по определению компаний-оболочек.  Первое это отсутствие реальной хозяйственной деятельности, регистрация юрисдикции где не требуется подготовки и сдачи фин. отчетов, отсутствие места ведения хозяйственной деятельности. В целом, если компания попадает под один критерий, то я является кандидатом на закрытие счета. 

Михаил Зимянин Т.е. достаточно любого из этих критериев. По сути 99% всех не резидентов будут попадать под один критерий. Офшоры будут попадать, т.к. там нет финансовой отчетности, другие компании будут попадать, например Кипр-Гонконг будут попадать под критерий отсутствия хозяйственной деятельности. Либо по месту ведения не будут подходить. Это полный запрет работы с нерезидентами латвийских банков. 

Ярослав Боровиков Безусловно, они будут работать с нерезидентами, но они будут работать с такими компаниями, если у них есть офис в стране, сотрудники, отчетность. 

Михаил Зимянин 1% из 100 компаний это 1-2, которые будут соответствовать. Вряд ли кто-то специально будет создавать офис, чтобы сохранить счет в Латвии, потому что есть  альтернативные юрисдикции и банки, которые готовы принять таких клиентов. 

Ярослав Боровиков Самое интересное то, что в целом ситуация с латвийскими банками в том, что она затронула не только банковский сектор Латвии, она запустила определенный процесс во многих юрисдикциях. 

Михаил Зимянин В Прибалтике. 

Ярослав Боровиков Эстония давно сократила работу, с начала 2017 года. Они даже прекратили работу с эстонскими компаниями, которые попадают под критерии оболочек. 

Михаил Зимянин До нас доходят сигналы, что Литва, Эстония отказываются открывать счета нерезидентами, даже при отсутствие законов. Тот закон, о котором мы говорим еще в проекте и касается только Латвии. Это напоминает ситуацию, которая произошла в Чехии, куда хлынули деньги российских офшоров, и за полгода чешские банки,  получив директивы сверху от своих регуляторов перестали их принимать. Сначала волна хлынула, а потом с такой же скоростью отхлынула обратно.

Ярослав Боровиков Мы наблюдаем процесс, который длиться больше года, когда Чехия закрывает счета. Постепенно они избавляются от этих клиентов, не так массово как в Латвии. Это коснулось не только процессов открытия счетов, закрытия счетов нерезидентов, но и  усложнило процедуру открытия счетов. Банки стали задавать больше вопросов, они стали предвзято смотреть на компании, работающие с латвийскими счетами. В первую очередь это кипрские банки. По Европе мало того, что усложнилась процедура открытия счета, но и удлинились сроки. Работать именно как все привыкли с компаниями оболочками все сложнее. Найти  банк остановиться все сложнее, но пока это возможно. 

Михаил Зимянин Остановимся на вопросах. Кто-нибудь получил 100000 евро возмещения, есть  такая информация? 

Ярослав Боровиков Пока нет. 

Михаил Зимянин Нет информации. 

Ярослав Боровиков Есть информация, что знакомые клиентов получили. По своим клиентам. По клиентам компании – кто-то получал. 

Михаил Зимянин У нас есть информация, что деньги получают. Я это говорил раньше, продолжаю повторять, Как и с кипрскими банками мы не ожидаем серьезных проблем получения этих денег. Есть формальный механизм получения этих денег, предусмотренный ЕС, на уровне законодательства Латвии, как члена ЕС. С этим проблем быть не должно. Более детально, спрашивайте. Какие-то процедурные вопросы, что нужно для получения возмещения. Мы не будем на этом останавливаться. Какие документы нужно предоставлять? Кто-то говорит про российские банки, где можно открывать счет. Получилось ли открыть счет для офшора, о чем речь – получения выплат ABLV. 

Ярослав Боровиков Есть вариант для открытия классических офшорных компаний, которые обслуживались в ABLV, несколько юрисдикций – 1  в Кипре, который готов обслуживать таких клиентов с определенными требованиями. 

Михаил Зимянин Он берет плату за рассмотрение. Это касается не только  банков ABLV, а и клиентов из всех прибалтийских банков. Мы здесь обращаем внимание, что если вы будете пытаться скрыть информацию, что в вашей компании был счет  в ABLV, не забывайте такой момент, что у банков есть свои информационные базы, могут узнать, что у вас был такой счет и вам будет отказано в открытие счета. 

Ярослав Боровиков В особенности кипрские банки при открытии счета запрашивают отчётность по компанию, управленческую отчетность. 

Михаил Зимянин В отчетности не указывается в каком банке. 

Ярослав Боровиков Но банк может запросить первичные документы. 

Михаил Зимянин Если попытается проверить, то сможет это сделать. 

Ярослав Боровиков Кипрский банк Астра банк, есть  вариант для открытия счета. 

Михаил Зимянин Юрисдикцию офшора уточнить. 

Ярослав Боровиков Сейшелы, Белиз. 

Михаил Зимянин английские, шотландские, ирландские, на них тоже можно счет открыть. 

Ярослав Боровиков Да, Грузия, Армения, они рассматривают, Черногория. 

Михаил Зимянин Банки, которые недавно появились в поле зрения. 

Ярослав Боровиков Безусловно, Какое-то решение об открытие счета будет носить индивидуальный характер после детального анализа деятельности структуры компании, наличия счета ранее в латвийских банках. По этому основанию банки могут задавать дополнительные вопросы, удлиняется сроки открытия счета. 

Михаил Зимянин Нас просят больше конкретики, мы не очень по теме обсуждаем. Чего ждут наши участники. В теме было написано актуальные вопросы пострадавших в связи с кризисом латвийских банков и ликвидации ABLV банка. Актуальные возможности по смене  банка, текущая практика открытия счетов, критерии выбора банка, скорость, лояльность, издержки, на что обращать внимание. Финансовые институты. Комментарий всех беспокоит получение возмещения, что предъявляется к документам. Сегодняшний вебинар не будет являться пояснением к получению возмещения от ABLV. Мы не будем это подробно рассматривать, это не было заявлено. Мы планировали обсуждать актуальные варианты банков. Если это вам знакомо – отлучайтесь и посмотрите в записи. Следующий вопрос. Что с люксембургским ABLV банком. Мы что-то знаем об этом? 

Ярослав Боровиков Люксембургский ABLV будет дальше существовать, но мы с ним меньше контактировали, ситуацию нужно отслеживать. 

Михаил Зимянин Один из вопросов по тематике сегодняшней. Альтернативы латвийским банкам, какие юрисдикции готовы обслуживать нерезидентов, английские, шотландские, операционная деятельность. 

Ярослав Боровиков Единственное уточните, что значит операционная деятельность. 

Михаил Зимянин Операционная деятельность означает частые транзакции по банковскому счету. 

Ярослав Боровиков В целом варианты банков те же самые, дополнительный вариант – Венгрия, нужно более детально подходить к требованиям. По Кипру есть обязательный платеж за рассмотрение, по Венгрии – долгое согласование и должна быть выписка из реестра, сертификат не старше 30 дней. Специфические требования по черногорским банкам, с которыми мы начинаем сотрудничать. Они выдвигают жесткие требования в плане апостилирования документов, запросу дополнительных аут стендингов, инкомпанси. Я прежде чем давать дополнительные советы по  открытию счетов, шел бы от вида деятельности компании. Потому что какие-то банки более лояльны к например не торговой деятельности, консалтинговым, или компаниям, которые выдают много займов или работают с агентскими схемами.

Михаил Зимянин К этим видам деятельности у любого банка плохое отношение. Если непонятные платежи в сторону анонимных компаний, понятно любому банкиру, что это фиктивные транзакции. Чем крупнее сумма, тем хуже отношение банка. Тоже самое касается займов, хотя казалось бы это стандартная вещь, но к займам плохое отношение. 

Ярослав Боровиков По займам есть определенные оговорки. Могут быть внутригрупповые займы. Когда одна из компаний занимается распределением финансовых потоков, финансированием дочерних компаний, сестринских. Некоторые банки могут относиться более лояльно, после доказательства, что компании близки, владелец один бенефициар, акционер. 

Михаил Зимянин Идем дальше. Какие кипрские банки более лояльны к холдинговым компаниям. Владеют акциями российских операционных юридических лиц. 

Ярослав Боровиков Я бы сказал, что таких клиентов мы стараемся направлять в более крупные банки. 

Михаил Зимянин Если у иностранных  компаний не было счетов в латвийских банках. Сейчас временно действует запрет на прием клиентов из Прибалтики у крупных кипрских банках. 

Ярослав Боровиков По последней информации у этих банков аллергия на Латвию, они не хотят принимать не только клиентов, у которых были счета в Латвии, но и работают с латвийскими компаниями или есть сейчас счета в тех банках. 

Михаил Зимянин Астра банк,  Hellenic Bank, Астра банк разрешает приходить клиентам из Латвии с определенными ограничениями. Какими? 

Ярослав Боровиков Это обязательная сумма перед рассмотрением должна быть уплачена банку 2000 евро. 

Михаил Зимянин В случае отказа он 1500 возвращает. 500 удерживают за рассмотрение. 

Ярослав Боровиков Они рассматривают не всех клиентов, только тех, у которых годовой оборот не менее 1 млн евро. 

Михаил Зимянин Все что меньше 1 млн, смысла нет пробовать и терять 500 евро. 

Ярослав Боровиков Есть дополнительная информация, что на 3 месяца они блокируют сумму из ABLV, после открытия они будут  внимательно все равно относиться к клиентам из латвийских банков. 

Михаил Зимянин Они смотрят на сколько вы им интересны. Если астра банку будете интересны с вашей деятельностью, оборотами, суммами, то это ваш банк. 1 млн евро это по группе компании? Речь идет только по одной компании, которая открывает счет. На счет мести киприотов, я думаю вы шутите, это бизнес в чистом виде. Естественно, они бояться, что какие-то деньги. Которые через прибалтийские банки отмывались попадут к ним. И киприоты обретут дополнительные беды и риски.  Был случай с одним банком, который пару лет назад был ликвидирован на Кипре за аналогичные операции. Речь не о месте а о прагматизме и здравом смысле. 

Ярослав Боровиков Я бы еще заметил важный аспект, что касается критериев Астра банка, в том случаи, если он открывает счет клиенту из Прибалтики, он не позволит работать по долларам, только евро или другие валюты. Здесь банки руководствуются, что эти процессы были запущены в США, банки не хотят показывать лишний раз клиентов, которые считаются рисковыми, чтобы не потерять счета в Америке. 

Михаил Зимянин Есть вопрос про русский коммерческий банк. Действует ли запрет? Да. Мы с ними встречались пару недель назад, у них аналогичный подход к ABLV-клиентам. Недавно появилась информация, что это в отношении всех прибалтийских банков есть ограничения. Вы должны понимать, что если вы  очень интересны как клиент, то любой кипрский банк вас рассмотрит без всяких разговоров, где бы не были счета. Не важно какие банки, если вы интересны как клиент. Это мое мнение, моего 15 летнего опыта. Банкиры прагматичны и циничны, могут обойти свои ограничения, которые получают от своего регулятора, если это им экономически  интересно. Интересный клиент – для банка важны пониженные риски, чтобы не было интернет-казино, криптовалюты, финансовое посредничество, форексы, брокерская деятельность. Понятный бизнес, отсутствие политической составляющих, персон политически значимых в бизнесе. 

Ярослав Боровиков Играет роль документальное сопровождение бизнеса. Насколько клиент подготовлен с точки зрения договоров. Насколько он ведет первичную документацию, договоры, счета. Зависит от того, с какими контрагентами работает, если это известные компании, которые не в черном списке. 

Михаил Зимянин Про санкционные компании мы вообще не говорим, для банков это высокий риск, они не будут с этим связываться даже за большие деньги. 

Ярослав Боровиков Тот клиент, который будет работать с неизвестными компаниями, если у него все контрагенты будут в офшорных юрисдикциях, он будет вообще не интересен. Если это производственные компании, у которых есть сайт, они оказывают реальные услуги, ит-компании, что можно посмотреть и проверить. Зайти на сайт, найти офис, прозрачная деятельность и клиент, экономически выгодный. 

Михаил Зимянин С т.з. количества транзакций, сумм,  возможности банка зарабатывать на тарифах, обслуживании транзакции. Это формирует образ интересного клиента. 

Ярослав Боровиков Также банки любят, когда клиенты дополнительно инвестируют средства в продукты банка, или дополнительно дают деньги в правление. 

Михаил Зимянин Для голландской холдинговой компании где можно порекомендовать открыть счет? 

Ярослав Боровиков Понимание есть. 

Михаил Зимянин В тех же самых банках. 

Ярослав Боровиков Можно рассматривать варианты центральной западной Европы, швейцарские, лихтенштейнские. Нужно смотреть как клиент будет дальше пользоваться счетом. Помимо холдинговой деятельности будут ли какие-то  транзакции, финансирование бизнеса, готов ли клиент держать остатки на счетах. 

Михаил Зимянин Предполагаем,  что не готов держать остатки. 

Ярослав Боровиков Из швейцарских банков небольших это сим банк может открыть счет. С одной стороны банк не большой, но большие тарифы на переводы. Но сам факт что счет открыт в швейцарском  банке прибавляет солидность. 

Михаил Зимянин Плюс там действуют швейцарские страховые механизмы. До 10 тыс франков государство возмещает вкладчику в случае банкротства банка. Если готовы держать остатки то есть списки швейцарских банков. В голландском банке – нет если нет физического офиса, но если нет офиса, то не нужно пробовать с голландскими банками, потому что все строго, не горят желание принимать шел-компании. Есть офис но пустой. Это уже можно подумать, что с этим сделать в голландском банке. С ING были неплохие отношения с российскими офшорами, было более 10 лет назад. Было  пару голландских банков, которые с офшорными компаниями общались и открывали счета. Сейчас сложно прокомментировать, потому что мы не контактируем с голландскими банками, так как мало клиентов, которые там владеют компаниями и хотят открыть счет. Может проработать и понять какая ситуация сейчас. Были еще пропущенные вопросы. Вернемся к ним. Как кипрские банки относятся к шотландским партнерствам и делаверским компаниям. Туда же можно причислить ирландские, канадские, английские партнерства. 

Ярослав Боровиков Если не было счетов в Прибалтике, то они нормально смотрят на компании. 

Михаил Зимянин А Делавер? 

Ярослав Боровиков Делавер – нет, рекомендуем открывать счет в США. 

Михаил Зимянин Нигде кроме США, американского банка. 

Ярослав Боровиков Как правило отказывают. Что касается партнерства. На канадских партнерств. Канада не присоединилась к гаагской конвенции 1961 года, в Канаде нет апостиля. Многие банки при открытии счета ее запрашивают и приходится делать консульскую легализацию. 

Михаил Зимянин Что сложно и дорого. 

Ярослав Боровиков Интересный момент, что есть банк, который готов готов рассматривать  канадские компании без легализации. Это плюс. 

Михаил Зимянин Идем дальше. Про санкционные компании кто-то упоминает. Это приведет дополнительную напряженность в работу кипрских банков с российскими клиентами, мы этот эффект ощутим.  Те банки, которые проводят платежи в евро и долларах. Основные вопросы мы затронули. 

Ярослав Боровиков Был вопрос по Чехии, безусловно чешские банки сокращают  работу с нерезидентами. 

Михаил Зимянин Они не выгнали всех, с кем-то еще работают, но общий тренд понятен. Они стараются сократить свое участие. 

Ярослав Боровиков Есть обратная связь, что закрываются счета фил банка. Ситуация с прочими банками давно развивается. Были прецеденты, когда чехословацкий коммерческий банк открывал счета и через месяц или два их закрывал. 

Михаил Зимянин Идем дальше. 2 маленьких латвийских банка. Baltic International Bank и эр ай би. Мы что-то знаем? Сокращенные названия, есть полные? 

Ярослав Боровиков Банк RIB (Regionala investiciju banka) мне попадался, 2. Мы с ним не работали, но сложно сказать как они себя сейчас чувствуют. Будут тоже сокращать количество  нерезидентных клиентов, потому что закон скоро будет принят. 

Михаил Зимянин В ответ на этот вопрос я я бы хотел всем сказать, посмотрите в интернете, почитайте новости. Вокруг латвийских банков никакого позитива, поэтому в этих условиях продолжать искать какие-то островки, маленькие банки, которым удастся быть не затронутыми этим кризисом, не стоит. Латвийские банки был очень эффективным инструментом для расчетов, низкие тарифы, хороший уровень сервиса, русский интерфейс, радующий клиентов. Давайте будем реалистами, эти времена закончились. Продолжать сохранять счета в латвийских банках, вы подвергаете себя риску и свои деньги, своих партнеров, контрагентов. Лучше пока есть время уйти оттуда. В противном случае, начнутся трудности и будет сложно вытащить эти средства. В начале вебинара вы видели комментарий, что возмещения за ABLV плохо выдаются. Все задерживается. Аналогичную ситуацию наблюдаем в ретума банке (Rietumu Banka), когда деньги не выпускают, Потому что это  шел-компания по мнению банка и надо предоставить какие-то ответы на уточняющие вопросы, только для того, чтобы деньги выпустили. Прокомментируйте, если можете. 

Ярослав Боровиков Совершенно верно, сейчас банк Ретуму запрашивает информацию по деятельности компании, углубленно проводит проверку клиента, запрашивает первичную документацию, по получении этих документов они не спешат выпускать денежные средства. Банк вроде и не закрывается и счета не закрывает некоторым клиентом, но при этом денежные средства вывести сложно. Не понятно как банк их будет выпускать, если в установленные сроки предоставить  документы, ответы. Выпустит он или нет после закрытия счета. По закону не может не выпустить, но чего ожидать – неизвестно. 


Михаил Зимянин Хочу  дать небольшую подсказку в связи с ситуацией с ABLV, мы знаем, что у многих зависли крупные суммы, превышающие 100 тыс. евро. На месте пострадавших я бы не стал  ждать разрешения ситуации, слушать, что говорят представителя самого банка, это заинтересованная сторона. Надо понимать что сейчас они заинтересованные лица и ожидать, что они будут что-то беспристрастно советовать я бы не стал. Можно их слушать, но ни в коем случаи опираться на это как на единственный источник информации. Консультироваться с другими, кто менее заинтересован. Надо у кого зависли крупные суммы обращаться к юристам. Независимо от того, к чему  придут власти Латвии по поводу ликвидации банка ABLV, вам будет рационально иметь латвийских юристов, представляющих ваши интересы. Сейчас есть достаточное количество компании, которые предоставляют эти услуги, мы можем дать контакты. Они подготовят вам какую-то позицию по поводу возможного судебного процесса против ABLV банка для взыскания средств из него. Я бы не стал дожидаться каких-то решений о ликвидации. Уже сейчас нужно что-то предпринимать, а не сидеть и чего-то ждать. Это мое мнение. Могу добавить, что стоимость таких латвийских юристов не велика, если  сопоставить с суммами которые зависли в этом банке, поэтому заплатить 1-3 тыс евро за весь миллион. Не стоит слишком много думать. Это что касается ABLV. Посмотрим, что нам написали. Армения. Страна подписала соглашение об обмене по запросу. Мы уже должны постепенно привыкать, что наступает прозрачность, может и об автообмене подпишет. Нужно иметь это в виду. 

Ярослав Боровиков Подписание автообмена информации для юрисдикций, которые не присоединились, это вопрос времени. Касательно обмена по запросу, на текущий момент, все становиться прозрачно и банковская тайна для уполномоченных и налоговых органов уже не тайна. Если запрос правильно адресно составлен в банк, указан клиент, перечни вопросов, с кем он работал. На него ответят. Это возможно, если компания примелькалась перед контролирующими органами. Банк не будет реагировать на какие-то фишинговые запросы, когда просят условную информацию по всем резидентам РФ. Такие запросы будут оставаться без ответа. Тем не менее банковская тайна не только для Армении, но и для большинства стран перестает быть. 

Михаил Зимянин Говорят про Армению. Что еще? Про банки Гонконга. К сожалению опыт по этим банкам абсолютно негативный. Не интересны наши клиенты со своими офшорами, низконалоговыми компаниями не интересны. Они активно с ними расстаются. В крупном гонконгском банке клиентам закрывают счета, удержаться там проблематично. Один мой хороший друг имеет корейские корни, он азиат, у него есть азиатский бизнес, ему удалось там  задержаться. Всех остальных клиентов нашей компании давно попросили оттуда уйти. Если бизнес не связан с азиатским направлением – пробовать нет смысла. Если есть связь, то при условии поездки в банк, прохождения сложного комплаенса, длительного времени, которое может занять открытие счета. но к сожалению шансов не много. В каких банков открывать счет для хай-риск компании? 

Ярослав Боровиков На текущий момент готовы рассматривать хай риск клиентов грузинские банки и один армянский банк,  индивидуально к этому подходят и могут повышать стоимость открытия такого счета. будут усложнять комплаенс, но такие банки есть. 

Михаил Зимянин Про гарантированное возмещение нам известно, что оно есть в банках Черногории и это 50 тыс евро. Честно скажу, мы внимательно не проверяли эту информацию.  В Грузии и Армении гарантированного возмещения никакого нет. 

Ярослав Боровиков Там возмещения нет, в Армении только по физ. Лицам. 

Михаил Зимянин Не релевантно для нашей аудитории. Сроки открытия счета для новой торговой компании в кипрских банках. Этот вопрос целесообразно проговорить. 

Ярослав Боровиков Это стандартно от 3-4 недель, но сейчас есть прецеденты получают и за 2 недели, но это исключение из правил, а может и дольше длиться. 

Михаил Зимянин Мы можем сказать, что когда есть связи и возможности, у нас есть какие-то возможности как у аккредитованной компании у ряда кипрских банков влиять и ускорять процессы, чего нет у представителей в Москве и Киеве. Мы можем повлиять. 3-4 недели это минимально разумный срок, но может и 2 месяца. Требовались уточнения, клиент не мог их сразу дать. Сроки растягивались. Что касается болгарских банков. Мы пробовали открывать в Болгарии счета, у нас не получилось. ДСК банк был, еще какие-то мелькали. Юникредит. Не можем ничего посоветовать. Скорее всего нет. На сайте у нас более 120 банков сейчас числиться, это только название, с которыми мы точно за 15 лет контактировали. Что касается банков Болгарии, или других, не указанных на сайте, я не думаю, что они порадуют. Если у вас нет привязки к Болгарии, если есть, мы попробуем открыть. Должна быть привязка к местности, и для Чехии, и для Латвии, Прибалтики. Местная компания может открыть в местном банке счет с несравнимой легкостью, если бы это был офшор. Примерно мы наверное все обсудили. Был еще вопрос про то что Грузия участник автообмена, но без России. Мы проводили большой вебинар про автообмен. Ярослав был модератором. На ютубе посмотрите, все подробно там рассмотрели. Не будем на этом подробно останавливаться. Какие еще будут комментарии? 

Ярослав Боровиков Наверное нужно охватить момент, заявленный у нас в теме. Это критерии выбора банка по скорости, надежности. Скорость открытия счетов для клиентов, которые имели счета в банке, сложно  прогнозируются. Грузинские, армянские банки могут давать фидбек стандартно в течении 2 недель по открытию счета, но запрашивают больше документов, задают много вопросов. Те сроки, которые заявляются могут продлеваться. Было когда заявление  подавалось в середине февраля и на начало апреля банк не приступил к рассмотрению, это был крупный уважаемый банк. 

Михаил Зимянин Я могу еще добавить по поводу быстрого открытия счета, есть отдельные банки, могу сказать предварительно нам обещают быстрое открытие счета в 2 банках – черногорском инвестмент бэнк оф монтенегро там хороший знакомый с банком общается. Мы параллельно открываем там несколько счетов, еще ни одного не открыли, надеемся что будет быстро. Контакты профессиональные, верим тем людям, надеемся, что клиентов своих не подведем.  Счета будут открыты быстро, по сравнению с другими. Есть еще армянский юнибанк. Мы открываем там несколько счетов. Это инсайдерская информация, но не секрет. Обещают быстрое открытие счетов. Люди, которые там есть мы их хорошо знаем, мы верим, что это не просто слова, попытка заманить к себе, а профессиональное заверение, что все будет четко и быстро. Но пока только идет процесс открытия счетов. Что касается Македонии, нас и на прошлых вебинаров спрашивали, какой-то коммерческий банк со сложным названием, не знаем, ничего не можем сказать о банках Македонии. Появились банки из Сербии, дочки крупных европейских банков, которые появились на нашем локаторе, в нашем поле зрения, которые работают со вкладчиками ABLV и латвийских банков, но опыта работы с ними не было. Пробовать можно, контакт который их предлагает, заслуживает доверия. Что кается BVI компания откроет расчетный счет в Черногории. Либерально относиться к юрисдикциям. Вот все, что мы хотели поговорить сегодня. Мы просим извинить, если не правильно сориентировали название темы. Что все должны были говорить про ликвидацию ABLV. Надеюсь, что многим из вас вебинар оказался полезен. Если есть вопросы, через раздел специалисты на сайте, или отправить с главной страницы заявку, я и Ярослав увидим, можете спрашивать что интересует. Спасибо за участие. Запись будет на ютубе. Приглашаю тех, кто заинтересован в теме фондов, структурирования и создания фондов с целью защиты активов, передачи по наследству на наш следующий вебинар 25 апреля вместе с Ярославом и Алексеем. Регистрируйтесь на сайте. Будем рады видеть. 

Ярослав Боровиков Спасибо, коллеги.  До свидания.  

Спикеры

Зимянин М.В.

Зимянин М.В.

Управляющий партнер, основатель компании Amond & Smith LTD

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

тел: +7 (495) 419-16-23
e-mail: moscow@amondsmith.ru

Режим работы:
пн. - пт.: с 9 - 00 до 20 - 00 (без обеда)
сб. - вс. - нерабочие дни

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

Телефон
Компания Amond & Smith Ltd
Режим работы
,
сб. – вс. – нерабочие дни
119180, Россия, Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А