Национальный Банк Украины предоставил возможность открывать банковские счета юридическим лицам-нерезидентам, в том числе иностранным инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, которые действуют от имени таких фондов.

Для этого были внесены соответствующие изменения в Инструкцию по порядку открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов, которые вступили в действие 4 апреля 2019 г.

Либерализация операций нерезидентов может быть связана с риском использования банковской системы Украины компаниями-пустышками, которые зачастую являются участниками схем отмывания денежных средств. Для предотвращения таких рисков были внесены изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которые также вступили в силу 4 апреля 2019 г.:

• определение компаний-пустышек;
• процедуры осуществления анализа информации/документов для выявления таких компаний;
• действия банков в случае подтверждения того, что клиент является компанией-пустышкой/отказа клиента в предоставления банку необходимых документов/в случае, если предоставленная информация недостаточна для анализа.

Одновременно условия относительно анализа информации/документов не распространяются на юридических лиц-нерезидентов, которые являются холдинговыми компаниями или их корпоративными предприятиями, при условии, что структура собственности холдинговой компании является прозрачной и дает возможность определить конечных бенефициарных собственников.