Краткое описание процедуры открытия счета

(Актуализировано: 20.07.2022)

Общая характеристика

В декабре 2018 года новый швейцарский банк MBaer Merchant Bank получил лицензию FINMA (https://www.finma.ch/en/, Swiss Financial Market Supervisory Authority).  Его основателем выступил Михаэль Баер, правнук Юлиуса Баера, который 130 лет назад создал легендарный JULIUS BAER BANK.

В течение многих лет Михаэль Баер был членом исполнительного совета группы Julius Bär Group AG. В 2015 году он принял решение создать новый торговый банк в Швейцарии.

Вместе со швейцарскими и международными партнерами  Михаэль Баер вложил 30 миллионов CHF в капитал нового финансового института.

MBaer позиционирует себя в качестве банка для предпринимателей, их семей и их компаний. Услуги MBaer включают управление активами и пассивами, управление рисками и торговое финансирование.  

Банковские идентификаторы:

• BIC (SWIFT): MBMECHZZ;
• LEI: 5067007TA856V222O122;
• Номер компании: CHE-404.436.605.

Минимальный среднемесячный остаток и иные требования к клиентам

Минимальный депозит для личного и корпоративного расчетного счета не требуется.

Банк ориентируется на клиентов, которые проводят до 15-20-ти крупных коммерческих операций в месяц по счету.

Банк не открывает счета для офшорных компаний; готов работать с партнерствами.

Банк не требует соблюдения закона о КИК.

Банк не требует подтверждения substance, но его наличие является плюсом при  рассмотрении заявки на открытие счета.

Банк предпочитает клиентов с товарными платежами.

Есть русскоговорящая поддержка. 

С февраля 2022 года введен ряд серьезных ограничений в отношении граждан РФ в сфере банковского обслуживания, в т.ч. действует запрет на открытие новых счетов для россиян. Запрет на открытие новых счетов не распространяется на резидентов России с ВНЖ или гражданством европейского государства, либо граждан России – нерезидентов России со вторым гражданством европейского государства или правом на проживание в Европе.

Открывают ли счета офшорным компаниям

Нет; готовы рассматривать партнерства.   

Требуется ли личный визит

Да

Работают ли с долларовыми платежами

Да

Описание процедуры открытия счета

 Для открытия счета в банке потребуется предоставить следующие документы:

• Копия паспорта или паспортов всех лиц, относящихся к компании;  
• Документальное подтверждение source of wealth;
• Стандартный пакет корпоративных документов. Оригиналы документов отправляются в Швейцарию, и после открытия счета документы будут возвращены клиенту;
• Банковские формы;
• Видеоинтервью с бенефициаром и управляющим по счету компании.

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

от € 2 850

Внимание! Важная информация! 

1. В случае отказа банка в открытии счета:   

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компанииклиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счета;

1.2. по другим причинам: например, если банк обнаружил в интернете информацию о клиенте, которая представляется ему подозрительной, или, если банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнерами из определенных стран и т.п., клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счета в зависимости от объема затраченного компанией времени;   

1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку, или, если клиент передал ложную информацию в банк и т.п., то услуги компании считаются оказанными в полном объеме, и возврат стоимости услуг по открытию счета не производится;   

1.4. фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) возврату не подлежат.   

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем ваше внимание на то, что компания не несет никакой ответственности за изменение, либо несоблюдение заявленных сроков, и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.